您当前的位置: 首页 > 保证担保 > 业务动态详情
广东省公共资源交易保证担保业务规范
【来源:广东省公共资源交易联合会】 【阅读次数:2】 【信息时间:2019-04-14】

广东省公共资源交易保证担保业务规范

(征求意见稿)



1

1.1 本规范规定了广东省公共资源交易保证担保业务的术语、保函内容、业务类型、办理流程、市场治理、诚信自律及法律责任。适用于广东省公共资源交易保证担保业务网络信息平台建设、运行、管理、服务及在我省开展公共资源交易保证担保业务的交易主体和保证担保人行为。

1.2 为了适应公共资源交易电子化的需要,进一步规范本省公共资源交易保证担保行为,保证公共资源交易项目顺利实施和保证担保业务合同正常履行,根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国保险法》《国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》(国发[2015]40号)、《关于整合建立统一的公共资源交易平台工作方案》(国发[2015]63号)《国务院关于加快推进“互联网+政务服务”工作的指导意见》(国发[2016]55号)关于印发《“互联网+”招标采购行动方案(2017-2019年)》的通知发改法规〔2017〕357号)等法律法规,结合本省实际,制定本规范。

1.3公共资源交易保证担保业务应该保障公共资源交易相关活动依法合规、高效有进行,为公共资源交易服务,为实体经济服务,为中小企业服务,并通过保函替代保证金业务创新和电子保函技术创新降低交易成本,减少企业负担,提高公共资源交易效率。

1.4 保证担保机构和公共资源交易各方主体从事公共资源交易保证担保业务应当遵循平等、公平和诚实、守信原则。

1.5 广东省公共资源交易联合会(下称联合会)依据省公共资源交易业务主管部门及有关政府部门的相关政策,通过建立保证担保业务网络信息管理平台,提供广东省公共资源交易保证担保业务的运行与公共管理服务。

1.6 联合会接受广东省公共资源交易政府主管监管部门和银行保险业主管监督部门对本规范编制与应用的指导和监督;并定期报告本省公共资源交易保证担保业务统计报表、各参与机构与主体概况、诚信自律监管情况及市场风险状况等工作。

1.7 本规范所规定的公共资源交易保证担保业务范围包括(但不限于)各类别公共资源交易及其相关服务的交易与履约保证担保活动。

 

 

 

2、 术  语

2.1 公共资源交易

本规范所称公共资源交易是指涉及公共利益、公众安全的具有公有性、公益性的资源交易活动。包括但不限于依法必须招标的工程建设项目招标投标、国有土地使用权和矿业权出让、国有产权交易、政府采购等。

 

2.2 保证担保

本规范所称保证担保是指以银行、专业担保公司、保险公司等担保机构根据公共资源交易业务情况,为参与公共资源交易的主体提供投标、竞买及其履约保证担保保函业务的一种担保方式。

 

2.3 主合同

本规范所称主合同是指为保证公共资源交易活动顺利、有效进行,规定公共资源交易一方主体需要为另一主体提供保函担保的文件或合约。如招标采购文件、拍卖竞价书、工程承包合同、设备材料供应合同、服务承揽合约等

2.4 担保合同

 担保合同是指因主合同的存在及其条款要求,保证担保机构为公共资源交易一方主体向主合同另一方主体提供投标、购买和履约担保所签订的合同。。

2.5 保证担保保函

 本规范所称保证担保保函是指保证担保机构出具的具有法律效用的为公共资源交易及其相关服务提供交易与履约保证担保的纸质或电子文件。如提供投标保函、竞买保函、工程预付款保函、工程质量或工期保函、服务类保函、供货类保函等。

保函业务按照保证人的主体分类包括银行保函、公司保函和保证保险保单。

2.6 保证担保机构

本规范所称保证担保机构是指在国内依法设立、注册的具备保证担保资格和能力的独立法人机构,包括商业银行、主营业务为保证担保业务的专业担保公司和保险公司。

2,7 保证担保申请人

本规范所称保证担保申请人是指在参与各类公共资源交易的公共资源交易活动中,需要向另一方提供交易或履约保证担保的一方主体或相关方。如投标人、供应商、竞买人等等。

2.8 保证担保受益人

本规范所称保证担保受益人是指在参与各类公共资源交易的公共资源交易活动中,接受交易或履约保证担保的一方主体或相关方。如招标人、采购人、竞卖人等等。

2.9 银行保函

银行保函是指在公共资源交易保证担保业务中应保证担保申请人的请求,由银行金融机构直接向受益人开立的一种书面保证担保凭证。申请人未能按双方协议约定履行其责任或义务时,开函银行依据保函约定条件向受益人履行一定金额的担保代偿责任。

银行保函有直开式和分离式两种业务操作模式。直开式银行保函通常是由被保证人直接向银行提出开函申请,并由银行直接为被保证人授信并开立的银行保函;分离式银行保函(简称分离式保函)则是指被保证人通过专业担保公司间接向银行提出开函申请的业务操作模式。分离式保函模式下,银行通常会事先向已形成分离式保函业务合作关系的专业担保公司授信,而不再单独就每一个项目向被保证人授信。被保证人在使用保函时只需向专业担保公司提出开函申请,经担保公司审查合格后,再由担保公司委托银行直接为被保证人出具保函,并向银行做出反担保。开函银行对担保公司的委托申请进行审核,满足出函条件后由担保公司支付费用,扣减担保公司在银行的授信额度。被保证人则就单笔保函业务向担保公司支付担保费用并提供反担保。

2.10 公司保函

公司保函是指在公共资源交易保证担保业务中应申请人的请求,由专业保证担保公司向受益人开立的一种书面保证担保凭证。在申请人未能按双方协议约定履行其责任或义务时,专业担保公司依据公司保函约定条件向受益人履行一定金额的担保代偿责任。

2.11 合格保函

本规范所称合格保函是指合规金融机构或经在银监、保监系统和国家与行业信用系统公开查询无不良信息的保证担保机构在其担保能力限额内以符合本办法规定的方式开立的保函。

2.11 保证保险保单

保证保险保单是保险人与投保人签订保证保险合同的书面证明,也称为保险单。保单必须具有《担保法》等法律规定的保证担保作用,明确、完整地记载有关保险双方的权利义务,主要载有(1)双方对有关保险标的事项的说明,包括被保险人名称,保险标的名称及其具备的属性或所处状态、保险金额、保险期限、保险费等。(2) 双方的权利和义务,如承担责任和不予承担的责任等。(3) 附注条件,指保险条款或双方约定的其他条件以及保单变更、转让和注销等事项。

保单根据投保人的申请,由保险人签署,交由被保险人收执,是被保险人在保险标的满足保证担保条件或发生损失时向保险人索赔的主要凭证,同时也是保险人收取保险费的依据。保单是签订保险合同的主要表现形式,为简化形式,还可采用具有担保法律效力的预约保险单,保险凭证或暂保单等形式。

2.12 不良信息

本规范所称不良信息是指对公共资源交易保函业务参与方信用状况构成负面影响的履约信用行为记录,包括参与公共资源交易及其相关服务过程中未按照法律法规/协议合同履行义务的履约信用信息、行业协会等社会自律组织的行业惩戒信息、行政处罚信息、人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息,以及国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息。

3、 保函内容

3.1  公共资源交易保证担保保函条款一般需要明确保证担保的保函类型、主参与方、项目名称、担保金额、担保期限、责任条款、赔付条款等内容。

3.1.1以保函形式出具公共资源交易保证担保时,保证人应当在保函中明确赔付方式及期限。格式参照公共资源交易保证担保保函规范文本(保函规范文本:附件2、附件3、附件4、附件5)

3.1.2 投标保证担保、履约保证担保等担保品种的担保金额、有效期等,应遵照国家和省有关规定。

3.2 担保金额

3.2.1 公共资源交易保函的担保金额应参照国家有关法规执行,投标保函担保金额一般不高于投标总价的2%,履约类保函担保金额一般不低于项目合同金额的10%。

3.2.2 公共资源交易联合会根据公共资源交易主体(采购人/建设单位/出让人和供应商/承包商/竞买人)的相关信用记录,确定不同履约信用级别的主体企业名单,按不同信用级别对公共资源交易保证担保各方主体实行差异化管理。并对不良信用主体企业实施行业自律管理处理。

3.2.3 未列入“不良信用企业名单”中的采购人/业主单位、供应商/承包商,其履约保证担保金额不得低于项目合同总价款的10%。

3.2.4 列入“不良信用企业名单”中的采购人/业主单位、供应商/承包商,其投标保函担保金额不得低于投标总价的2%,履约保函担保金额不低于项目合同总价款的30%。

3.3 保证担保保函的担保期限

3.3.1 保函的有效期限和生效、失效条件应根据担保业务类型和交易合同(或主债务)的履行期限确定,保函生效日一般应为担保机构开出的保函的日期,保函失效日原则上应在保函明确约不得开立无明确失效时间或失效条件的保函。

3.3.2 公共资源交易保证担保的保函应当为不可撤销保函,在保函约定的有效期届满之前,除因主合同中止执行、解除或法律法规规定的情况外,保证人、被保证人和受益人不得以任何理由撤保。

3.3.3 保函约定的有效期届满,或保函约定的担保金额已被受益人全部索赔,但被保证人尚未实际履行完主合同约定的义务时,被保证人应当按规定在规定的时限内重新提交保函,否则主合同应中止执行,且被保证人应赔付因主合同中止执行所造成的损失。

3.4责任条款

3.4.1 保函中应注明明确的担保责任,包括保证方式、保证责任

3.4.1 保证方式包括一般责任、连带责任、见索即付。

3.4.2 保证条款不同保函类型要求不同:

竞买保函的保证责任为提供虚假竞买文件或隐瞒事实的、或作为转让竞得人逾期或拒绝签署《成交确认书》、或作为转让竞得人拒绝签署公共资源交易权益转让合同”;

投标保函的保证责任为投标人在投标有效期内撤回投标文件、或中标后不签署招标项目合同”;

工程履约保函的保证责任为承包商在规定的期限内不履行工程建设承包合同约定的义务”;

服务保函的保证责任为服务商在规定的期限内不履行服务合同约定的义务”;

供货保函的保证责任为供应商在规定的期限内不履行供货合同约定的义务”。

3.5 赔付条款

3.5.1 保函中应注明明确的赔付方式,一般是:索赔形式、赔付方式、赔付期限。

3.5.2 索赔形式包括书面索赔通知书、索赔理由证明方式与文件。

3.5.3 赔付方式包括由保证人支付赔偿金,提供技术、设备、劳务支持,接管项目,更换原合同执行人等。

3.5.3 赔付期限包括立即赔付(见索即付),在约定的时间内由保证人履行完毕代偿责任。

 

4、 业务类型

4.1 公共资源交易保证担保的保函种类主要有交易保函和履约保函两种。

4.1.1 交易保函根据公共资源交易业务性质和交易方式又分为竞买保函、投标保函两种。竞买保函用于国有产权交易、土地或矿业权出让、物品与资产拍卖业务,投标保函用于工程建设招投标和政府采购业务。

4.1.2履约保函可以进一步分为工程类、提供服务类和供货类履约保函三类,分别担保的是工程承包合同的履约、服务合同的履约、供货合同的履约,其中供货类履约保函也简称供货保函。

4.2 竞买保函

竞买保函是指由保证人为竞买人向权益转让人提供的、保证竞买人按照公共资源交易权益转让公告文件的规定参加竞买活动的书面保证,竞买人提供虚假竞买文件或隐瞒事实的、或作为转让竞得人逾期或拒绝签署《成交确认书》、或作为转让竞得人拒绝签署公共资源交易权益转让合同的,由保证人根据权益转让人的索赔要求按照保函的约定承担保证担保责任。

竞买担保可采用银行保函、公司保函、保险保单或定金(保证金)等担保方式,具体方式由权益转让人在权益转让公告文件中规定。

4.3 投标保函

4.3.1投标保函是指由保证人为投标人向招标人提供的、保证投标人按照招标文件的规定参加招标活动的书面保证,投标人在投标有效期内撤回投标文件、或中标后不签署招标项目合同的,由保证人根据招标人的索赔按照保函的约定履行担保责任。

投标担保可采用银行保函、公司保函、保险保单或定金(保证金)担保方式,鼓励使用保函替代保证金降低公共资源交易成本,加强对投标人的信用管理与招标人的信用服务,具体方式由招标人在招标文件中规定,招标人不得拒绝银行投标保函。

4.3.2投标保函的担保金额一般不超过投标总价的2%。投标担保的有效期应当在保函中约定。保函约定的有效期截止时间一般应为投标有效期后的30天至180天。

4.3.3除不可抗力外,投标人在截标后的投标有效期内撤回投标文件、或者中标后在规定的时间内不与招标人签订项目合同,招标人有权对该投标人所交付的保证金不予返还;或由保证人按照下列方式之一,履行保证责任:

1)代投标人向招标人支付投标保证金,支付金额不超过保函承诺的最高担保金额;

2)招标人依法选择次低标价中标,保证人向招标人支付中标价与次低标价之间的差额,支付金额不超过保函承诺的最高担保金额; 

3)招标人依法重新招标,保证人向招标人支付重新招标的费用,支付金额不超过保函承诺的最高担保金额。

4.4 工程类履约保函

4.4.1工程类履约保函简称履约保函,指由保证人为承包商(被保证人)向业主(受益人)提供的书面保证,承诺如承包商在规定的期限内不履行工程建设承包合同约定的义务,保证人将根据业主的索赔请求按照保函的约定承担保证责任,并在向业主进行代偿后对承包商进行追偿,以保证承包商履行工程建设承包合同约定的义务。

4.4.2工程履约保函的担保金额一般不低于合同价格(中标价格)的10%。采用经评审的最低投标价法中标的招标项目招标人可酌情提高对担保金额的要求,但担保金额超过合同额10%的,应采用有条件保函,且最高不超过项目合同价格的100%。履约担保的方式可采用银行保函、公司保函、保证保险保单,具体方式由招标人在招标文件中做出规定或者在工程建设/采购合同中约定。提倡以保函替代保证金,降低建设工程/采购供货项目实施的总造价成本,减轻承包商/供应商的企业负担。

4.4.3工程履约保函的有效期应当在合同中约定。合同约定的有效期截止时间一般为合同约定的工程竣工验收或采购合同收货验收合格之日后30天至180天,但对于工程建设合同,承包商应确保质量保证金或质量保修保函在上述履约保函有效期内已提交;或工程承包类履约保函也可约定为主合同约定的缺陷责任期后30天至180天,但应允许承包商在竣工验收合格后以质量保修保函换回履约保函

4.4.4承包商/供应商由于非业主/采购人的原因而不履行工程建设/采购供货合同约定的义务时,由保证人按照下列方式之一履行保证责任:

1)向承包商/供应商提供资金、设备或者技术援助,使其能继续履行合同义务;

2)直接接管该项工程/采购业务或者另觅经业主/采购人同意的有资质的其他承包商/供应商继续履行合同义务,业主/采购人仍按原合同约定支付工程款/购货款,超出原合同部分的,由保证人代为支付。如果是保证人接管项目,保证人承担的支付责任需要保证原合同约定义务的100%被执行而不以原担保金额为限,业主/采购人另觅合同执行人履行合同的,保证人的支付责任以原担保金额为限;

3)由业主/采购人以保证人同意的方式,通过招投标为原合同未完成部分的工作另觅其他中标人,中标价超出原合同部分的,由保证人在保证额度内代为支付;

4)按照合同约定,在担保额度范围内,向业主/采购人支付赔偿金。

4.4.5业主/采购人向保证人提出索赔之前,应当书面通知承包商/供应商,说明其违约情况并提供书面确认书。如果业主/供应商索赔的理由是因建筑工程/采购货品质量问题,根据保函类型和保证条款约定的方式,分别满足以下一项或多项条件实现理赔代偿:

1)由业主/采购人出具书面索赔要求;

2)业主/采购人说明承包商/供应商违约情况;

3)业主/采购人提供建筑工程/商品质量检测机构出具的检测报告;

4)由担保机构介入违约事实进行责任认定;

5)由担保机构申请第三方质量检测机构鉴定。

4.4.6同一银行分支行或专业担保公司不得为同一工程建设合同提供业主工程款支付担保和承包商履约担保。

 

4.5服务类保函是服务合同履约保函的简称,指由保证人为服务商(被保证人)向购买人提供的书面保证,承诺如服务商在规定的期限内不履行服务合同约定的义务,保证人将根据购买人(受益人)的索赔请求按照保函的约定承担保证责任,并在向购买人代偿后对服务商进行追偿,以保证服务商履行服务合同约定的义务。服务类保函的业务操作办法参照工程类履约保函。

 

4.6 供货类保函供货合同履约保函的简称,指由保证人为供应商(被保证人)向采购人(受益人)提供的书面保证,承诺如供应商在规定的期限内不履行供货合同约定的义务,保证人将根据采购人的索赔请求按照保函的约定承担保证责任,并在向采购人代偿后对供应商进行追偿,以保证供应商履行采购合同约定的义务。供货类保函的业务操作办法参照工程类履约保函。

5、 办理流程

5.1 保证担保机构办理业务流程  

5.1.1 银行保证担保业务办理:

银行金融机构一般在公司业务部下设保函业务管理部门,在各支行/分理处等银行网点设立专门岗位开展保函业务,具有办理保函业务的经办权,根据保函业务的种类与额度进行风险管理规则设计、岗位职责设置与保函业务操作。

1)银行接到担保申请表与保函业务资料后进行合规初审,通过初审后正式受理保函申请,开展尽职调查与风险评估,确定担保费率,保证担保申请人签署委托担保协议,收取保费后出具银行保函。

2)银行接到受益人提出的索赔通知书,核实受益人出具的保函原件受理保函索赔,在进行理赔调查后与受益人和被保证人进行沟通,制定理赔调解与代偿追偿方案,向被保证人发出代偿通知书,办理向受益人的代偿手续,同时向被保证人进行追偿。

3)因担保有效期到期、受益人与被保证人要求提前解保、或索赔发生后进行了代偿等情形,银行的保证担保责任解除的,银行收回保函原件、解除反担保合同与反担保抵质押登记,并解除担保责任。

4)因受益人或被保证人存在保函违约行为,按担保函约定处理违约后,需向联合会保证担保信息服务平台报送不良信息,对违约一方进行行业惩戒。

5.1.2 专业担保公司的保证担保业务办理

担保公司一般下设各自独立的保函业务部门与风控部门开展保函业务,根据保函业务的种类与额度进行风险管理规则设计、岗位职责设置与保函业务操作。

1)担保公司接到担保申请表与保函业务资料后进行合规初审,通过初审后正式受理保函申请,开展尽职调查与风险评估,确定担保费率,与被保证人签署委托担保协议,收取保费后办理分离式银行保函或出具公司保函。

2)担保公司接到受益人提出的索赔通知书,核实受益人出具的保函原件受理保函索赔,在进行理赔调查后与受益人和被保证人进行沟通,制定理赔调解与代偿追偿方案,向被保证人发出代偿通知书,办理向受益人的代偿手续,同时向被保证人进行追偿。

3)由于担保有效期到期、受益人与被保证人要求提前解保、或索赔发生后进行了代偿,公司保函的保证责任解除,担保公司收回保函原件、解除反担保合同与反担保抵质押登记,解除担保责任。

4)因受益人或被保证人存在保函违约行为,按担保函约定处理违约后,需向联合会保证担保信息服务平台报送不良信息,对违约一方进行行业惩戒。

 

5.1.3 保险机构的保证担保业务办理

保险人业务办理

5.1.4 保证担保机构从担保申请、尽职调查、委托协议、开函签收、保后管理、理赔追偿到解保归档构成保函业务的全生命周期。保证担保机构通过对保函全生命周期的管理与信息披露,增强自身风险管理能力,提升行业信用水平,提高公共资源交易领域的保函应用范围和程度。

 

5.2 保证担保申请人申请保函业务办理流程

5.2.1 保证担保申请人申请银行保函业务办理:

1)保证担保申请人作为被保证人向银行提出担保申请,按照银行金融管理要求填制担保申请表加盖公章,并提供办理保函业务所需要的资料(包括但不限于营业执照、法人代表身份证、银行开户许可证、企业专业资质证书、银行授信额度证明、股东会决议、财务/审计报告、评级报告、招标文件、采购/工程承包合同等),等候担保机构受理意见;

2)银行决定受理保函业务,双方签署委托担保协议、反担保协议,被保证人支付担保费用,办理反担保手续,等待开函;

3)银行开立保函,申请人接收,确认无误后送交受益人留存;

4)受益人发起索赔申请,申请人配合银行进行调查取证,签署代偿/赔偿协议,履行赔偿义务,承担赔偿责任。

5)根据受益人、保证担保机构的保函违约行为向联合会网络信息服务平台报送不良信息,对违约一方进行行业集体惩戒。

 

5.2.2 保证担保申请人申请专业担保公司保函业务办理

1)申请人作为被保证人向担保公司提出担保申请,按照担保公司要求填制担保申请表加盖公章,并提供办理保函业务所需要的资料(包括但不限于营业执照、法人代表身份证、银行开户许可证、企业专业资质证书、银行授信额度证明、股东会决议、财务/审计报告、评级报告、招标文件、采购/工程承包合同等),等候担保公司受理意见;

2)担保公司决定受理保函业务,双方签署委托担保协议、反担保协议,支付担保费用,办理反担保手续,等待担保机构开函。

3)担保公司开立保函,被保证人接收,确认无误后送交受益人留存。

4)受益人发起索赔申请,被保证人配合担保公司进行调查取证,签署代偿/赔偿协议,承担赔偿责任,履行赔偿义务。

5)根据受益人、申请人的保函违约行为向联合会网络信息服务平台报送不良信息,对违约一方进行行业集体惩戒。

5.2.3 保证担保申请人申请保险公司保单业务办理

投保人业务办理

 

5.3 收益人保证担保业务办理

5.3.1 收益人办理银行保函业务:

1)受益人在招标采购或竞价文件中对投标人、供应商、竞买人等申请人提出保证担保保函的需求,对银行提出保函条款与格式的要求;

2)受益人收到银行保函后审核被保证人提交的保函是否满足保证要求并对合格保函进行签收;

3)被保证人违约对受益人造成损失与伤害的,受益人持保函原件与索赔通知书向银行发起索赔,银行按照保函条款的约定进行调解或理赔,保函有效期截止或其他条件生效,受益人提出续保或解保申请;

4)根据银行、被保证人的保函违约行为向联合会网络信息服务平台报送不良信息,对市场参与主体的违约行为进行行业惩戒。

5.3.2 受益人办理公司保函业务:

1)受益人在招标、采购或竞价文件中对投标人、供应商、竞买人等被保证人提出保证担保公司保函的需求,对担保公司提出保函条款与格式的要求;

2)受益人收到保函后审核被保证人提交的保函是否满足保证要求并对合格保函进行签收;

3)被保证人违约对受益人造成损失与伤害,受益人持保函原件与索赔通知书向担保公司发起索赔,担保公司按照保函条款的约定进行调解或理赔,保函有效期截止或其他条件生效,受益人提出续保或解保申请;

4)根据担保公司、被保证人的保函违约行为向联合会网络信息服务平台报送不良信息,对违约一方进行行业集体惩戒。

5.3.3 收益人办理保险公司保单业务

被保险人业务办理

 

5.4 保证担保网络信息服务

5.4.1 为服务公共资源交易各参与方提高全过程电子化水平与公共资源交易效率,降低公共资源交易信用风险,联合会保证担保网络信息管理平台依据相应政策法规、行业自律规则和市场化专业化手段,为交易中心、第三方招投标平台、招标人、投标人和担保机构提供公共资源交易保证担保信息服务。

5.4.2 公共资源交易中心和第三方招投标平台在联合会保证担保网络信息服务平台注册认证,可以获得招标信息发布、备案担保机构保函办理服务、保函查验服务、保函理赔服务、保证担保业务信息推送、不良信息服务、保证担保参与方信用档案。

5.4.3 招标人在联合会保证担保网络信息服务平台注册认证,可以获得保函查验、保函理赔、不良信息发布与查询、投标人保证担保信用档案查询等服务。

5.4.4 投标人在联合会保证担保网络信息服务平台注册认证,可以获得招标信息推送、备案担保机构保函办理、保函查验、保函理赔、不良信息查询、保证人保证担保信用档案查询等服务。

6、 市场治理

6.1 保证担保业务的公示管理

6.1.1 广东省公共资源交易联合会通过保证担保网络信息服务系统对开展公共资源交易保证担保业务的保证担保机构实行自律性公示与备案管理。

6.1.2 在本省注册成立或注册设立分支机构的担保机构可向联合会申请保证担保的机构公示;保证担保机构公示的内容分为保函机构公示与保函业务公示。

保函机构公示包括:公司名称、注册资本、股东背景、成立时间、有效净资产(上一年审计报告)、机构评级、保函业务历史、累计保函公示数量、累计保函公示金额等信息。

保函业务公示包括:机构名称、累计公司保函数量累计公司保函金额公司保函在保余额最高单笔限额公司保函业务季度杠杆率季度准备金余额最近一期保后监管季报报送时间等信息。

6.1.3 专业担保公司向联合会申请备案担保机构公示,经联合会审核合格并完成机构公示后方可在联合会保证担保网络信息服务平台上开展公共资源交易保证担保公司业务,并接受保证担保机构公示的自律性管理。

6.2保证担保机构备案

6.2.1 保证担保机构在联合会公共资源交易保证担保网络信息服务平台开展业务并申请公示前,应向联合会提交有关备案申请,并应具备以下条件:

1)注册资本不低于人民币1亿元,并以货币一次性实缴,不含以借贷资金或他人委托资金等;

2)管理规范、信用良好,持续经营一年以上;

3)高级管理人员须无重要不良信用记录、无重大不良从业记录和无违法犯罪记录等;

4)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程;

5)有具备持续出资能力的股东;

6)有符合本规范规定的注册资本;

7)具有专职保函业务从业人员不得少于3人;

8)有健全的组织结构、内部控制和风险管理制度;

9)有符合要求的营业场所;

10)取得四大国有银行、国际三大评级机构或国内五大信用评级机构的信用评级达到BBB级及以上;

11)有上一年度经营财务审计报告

12)与本区域银行金融机构合规开展分离式保函业务;

13)其他应具备的条件。

6.2.2 担保机构申请备案应当向广东省公共资源交易联合会提交以下材料:

1)申请书(附件1,应当载明公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项,信用评级情况);

2)公司章程;

3)股东名册及其出资额、股权结构;

4)股东出资证明和有关资料;

5)负责广东省公共资源交易保证担保业务的高、中层管理人员的简历和从业人员资料;

6)营业场所证明材料;

7)公司信用评级报告。

8)银行授信额度证明文件

6.2.3 备案的保证担保机构的高级管理人员应当遵纪守法、诚实守信,并具有与公共资源交易保证担保业务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力。高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人,上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。

公共资源交易保证担保从业人员应当参加专门的担保业务、工程管理等方面的培训,具有与担保机构任职相适应的专业技能,有良好的合法合规意识和审慎的经营意识。

6.2.4 已备案的保证担保机构不得从事以下活动:

1)非法集资、非法吸收公众存款及变相吸收公众存款;

2)受托发放贷款;

3)受托投资或受托理财;

4)按照相关规定不得从事的其他活动。

6.2.5 备案担保公司应当建立规范稳健的财务制度,合理计提担保赔偿准备和未到期责任准备,防控担保业务风险,保证公共资源交易保证担保业务持续稳健经营。

 

6.3 公共资源交易保证担保机构可以经营以下业务:

1)投标、供应、竞买等交易的保证担保;

2)交易中标合同履约的保证担保;

3)交易活动中各种支付的保证担保;

4)履约的质量、保修、承诺等的保证担保;

5)公共资源交易相关服务的保证担保;

6)其他法律法规允许的担保业务。

6.4 公共资源交易相关服务的保证担保主要有:

1)相关的融资的保证担保;

2)相关的诉讼保全的保证担保;

3)与担保业务有关的咨询、财务顾问等中介服务合同的保证担保;

4)以自有资金进行投资;

5)符合规定的其他业务;

上述相关服务保证担保业务,需要进行前置审批的,按有关部门规定履行相关手续后方可兼营。

6.5 保证担保机构申请备案和公示后,有下列事项之一需向联合会进行报备变更公示:

1)变更名称;

2)变更组织形式;

3)变更注册资本;

4)变更注册地址;

5)变更经营地址;

6)变更高级管理人员、具有从业资格证书的人员;

7)股东变更;

8)修改章程;

9)其他变更事项。

 

6.6 保证担保机构自律约定

6.6.1 保证担保机构应当有规范的操作流程和风险管理制度,能够承担保证担保风险预警与风险控制和对被保证人履约行为进行监控的责任;提供保函在保余额的总额不得超过其净资产的10倍,单笔履约保证担保的公司保函金额不得超过其净资产的10%。

6.6.2 保证担保机构应确保现金类资产≥净资产10%,且现金类资产≥注册资本的10%,以保证其公司保函业务具有及时代偿能力;

6.6.3 保证担保机构的公司保函担保费率,可根据担保项目的风险程度与担保机构自身的资信状况,由备案担保公司与被保证人自主协商确定,但不得低于行业自律控制费率3‰/年的水平,以防止低于风险成本恶性竞争。

6.6.4 同一保证担保机构不得同时为同一公共资源交易项目提供下列保证担保:

1)支付保证担保和履约保证担保;

2)预付款保证担保和分包履约保证担保。

6.6.5 保证担保机构对公司保函业务实行保后监管季报制度。

保证担保机构保函业务保后监管制度,填制在保项目季度巡查报告,季度巡查报告必须填写明确按合同约定应完成进度和实际完成进度,并由被保证人签章,必要时应专访担保受益人核实情况;季度末汇总在保项目的季度巡查报告形成季度监管报告,于季末后10日内报送联合会。

6.7 保证担保行业信用机制

6.7.1 联合会建立公共资源交易行业保证担保信用体系,通过保函履约行为不良信息自主报送与行业共享机制对保函业务各参与方建立行业市场信用记录,通过不良信息服务建立行业信用,完善信用惩戒机制,服务各市场参与方,保障公共资源交易顺畅有序进行。

6.7.2 公共资源交易行业保证担保信用体系主要是采集和公示公共资源交易各方行为主体在保证担保方面的不良信息,以促进行业自律管理。

6.7.3 保证担保活动中及保函履约方面的不良信息主要包括:

1)涉及提供虚假资料;

2)涉及保函履约行为信息披露;

3)涉及不履行保函约定的主合同义务和责任导致索赔发生;

4)涉及拒绝承担理赔追偿责任的;

5)低于行业自律控制费率恶性竞争的

6)联合会认定其他的保函履约不良行为。

6.8 信息披露与业务推送服务

6.8.1联合会为会员企业提供公共资源交易保证担保信息披露服务,将保证担保机构的信息通过公示方式推送到交易中心与交易主体,实现在联合会服务平台上查询合规保证担保机构与合格保证担保保函的功能,促进电子保函的应用,实现招投标全流程电子化。

6.8.2 联合会按照有关规定对保证担保机构申请材料进行审核后,在联合会网站保证担保业务信息服务栏目公布符合条件的合规备案保证担保机构名单。

 

6.9 保证担保网络信息管理平台的服务

6.9.1联合会保证担保网络信息服务平台对接全省公共资源交易统一平台体系,为保证担保机构推送保函需求信息和公示保函业务信息,为公共资源交易主体提供保函开立、查询和验真服务,以及提供电子保函全过程解决方案。

6.9.2 注册会员。保证担保机构成为联合会的会员后到保证担保网络信息服务平台进行注册,并开通账户。

6.9.3 企业认证。保障担保机构通过保证担保网络信息服务平台账户进行企业实名认证,获得发放的CA。

6.9.4 保函业务备案存证。备案担保公司将保函业务实际发生的情况通过保证担保网络信息管理平台账户报送到联合会备案存证,方便公司保函的被保证人和受益人查询验证。使用保证担保网络信息管理平台电子保函服务的备案担保公司开立的公司保函会根据平台服务协议自动进行保函信息脱敏处理,并按时报送到联合会备案存证。

6.9.5 保函查验。保证担保网络信息管理平台为公共资源交易中心和招投标平台开通保函查询验真通道,为公司保函的相关方和监管机构进行保函查询和保函验证服务。

6.9.6 理赔服务 联合会通过第三方平台在保函公示服务的基础上提供保函理赔服务快捷通道,为公共资源交易保函受益人和监管方提供公示保函理赔追偿全过程服务,并对保函履约情况进行跟踪记录,通过行业与社会监督切实保障保函各参与方的合法权益。

6.9.7 不良信息服务 联合会通过第三方平台在保函公示服务的基础上提供保函市场不良信息服务,为保函各参与方提供保函市场不良信息告知、不良信息报送、不良信息异议、不良信息查询服务,建立公共资源交易市场化行业集体信用机制与违约行为惩戒机制,维护公共资源交易市场公开、公正、公平秩序。

 

6.10 电子保函服务

6.10.1 联合会积极推进保证担保业务创新与技术创新,鼓励使用电子保函全过程在线开展公共资源交易保证担保业务,实现保函业务无纸化高效运作、全过程留痕可追溯,做到保函防伪可验真、不可篡改、不可抵赖。

6.10.2 联合会保证担保网络信息服务平台通过专业化与第三方保函服务平台技术合作,为公共资源交易主体提供电子投标保函服务,向公共资源交易中心、第三方投标、采购、拍卖平台推送电子保函服务,并在保证担保业务公示环节,重点对电子保函业务进行共示推荐和信用信息管理。

6.10.3 联合会推荐在广东省公共资源交易出具的电子保函使用广东CA、CFCA。

7、 诚信自律

7.1 联合会对在本省开展公共资源交易保证担保业务的机构和申请公共资源交易担保业务的交易主体提供信息服务和自律性管理,定期对其资信和守信情况进行核查和评价,并向省公共资源交易业务主管部门等相关监管机构报告相应情况。

7.2 保证担保机构和申请担保业务的主体需按年度报送有关信用评级报告,其中凡是资本市场主体评级达到A+以上的机构和公共资源交易信用评价AAA的交易主体,可两年报送一次。

7.3 公共资源交易保证担保机构存在下列情况之一,联合会限制办理备案、公示及保函业务:

1 公共资源交易保证担保的公司保函在保余额超过其净资产10倍的,或单笔履约保证担保金额超过其净资产10%的,或单笔支付保证担保金额超过其净资产10%的;

2 未按期提交季度监管报表的;

3)现金类资产不足净资产10%的,或现金类资产不足注册资本10%的;

4 提交备案担保公司资料或公示保函业务资料不真实的;

5 低于行业自律控制费率恶性竞争的;

6 其他未按备案担保公司流程办理的。

 

7.4 保证担保机构存在下列情况之一,经调查属实后,从联合会保证担保网络信息服务平台中去除:

1)在保函约定的有效期届满之前,非因主合同中止执行、解除或主合同约定的被保证人的义务已实际履行完毕而同意撤保或变相撤保的;

2 拒绝承担保证担保责任或在出现索赔后不积极履行赔付义务,给受益人造成损失的;

3 只收取费用,不履行履约风险预警监控和对被保证人履约情况进行监管等责任的;

4 未经受益人同意擅自挪用被保证人提交的保证金,或在保证担保责任解除后30天内不退还被保证人保证金的;

5 低于行业自律控制费率恶性竞争给行业造成恶劣影响的;

6 其他违反法律、法规规定和本规范的行为。

 

7.5 保证担保机构的自律管理

7.5.1 保证担保机构在从事保函业务或其他担保业务发生代偿时,经联合会核实情况后,凡是不能及时履行代偿责任,被法院强制执行的担保机构,一经查实不再列入“符合联合会备案公示保证担保机构名单”。

7.5.2 凡是1年未从事保函业务且信用等级达不到“BBB”级的保证担保机构,将暂不列入“符合联合会要求的备案公示保证担保机构名单”,符合规定条件后可以重新申请,按照新申请从事保函业务的机构统一研究。

7.5.3 保后监管季报必须在季度后10日内报送联合会,凡是连续两个季度不能按规定报送季报的担保机构将不再列入“符合联合会要求的备案公示保证担保机构名单”。

7.5.4 对于新申请从事公司保函业务的保证担保机构,必须符合本规范各项规定,并且应在申请之日前2年内未出现不履行代偿责任被法院强制执行的情况。

7.5.5 保证担保机构保函担保余额超过其净资产10倍的,应当主动向联合会申报,并暂停承接新的担保业务,联合会经核实情况后将在联合会服务平台上披露;保证担保机构不主动申报,仍开展业务的,一经发现,将其从“符合联合会要求的保证担保机构名单”中去除。

7.5.6 保证担保机构现金类资产不足净资产10%的,或现金类资产不足注册资本10%的,一经核实,将其从““符合联合会要求的保证担保机构名单””中去除。

7.6  保证担保机构有重大违法经营行为,危害市场秩序、损害公众利益的将从““符合联合会要求的保证担保机构名单””中去除。

7.7  公共资源交易担保业务的交易主体,须按年度向联合会提交年度履约统计情况报告,并接受联合会自律诚信管理和公共资源交易综合信用评价。

7.8  联合会根据公共资源交易主体在保证担保活动中的年度履约信用评价情况,决定和公布下一年度不得纳入“联合会保证担保管理系统”的名单。

8、 法律责任

8.1 公共资源交易各方主体及备案的保证担保机构应在遵守相关法律法规的前提下,自觉遵循规范要求。违犯本规范规定的,将给予行业警告或处罚;

8.2 公共资源交易相关主体及备案的保证担保机构违反有关法律、法规规定的,按照法律法规定给予处罚;构成犯罪的,由司法机关依法追究其刑事责任。

9、 附 则

9.1 本规范为联合会制定的团体标准,由联合会理事会负责解释。

9.2 本省从事公共资源交易保证担保的保证担保机构及公共资源交易主体、相关方应按照本规范规定执行。

9.3 本规范经联合会(会员代表大会)理事会表决通过,自公布之日起施行。